RADAR PATRIMONIALE | Comprendi cosa influenza le tue decisioni finanziarie

Scopri il tuo Profilo Investitore 4D e ricevi la tua Mappa delle Priorità Patrimoniali

Il Profilo 4D mostra come rischio, emozioni, tempo e diversificazione orientano le tue scelte. La Mappa traduce il risultato in punti di forza, possibili incoerenze e priorità da approfondire rispetto ai tuoi obiettivi

Ricevi il report preliminare del tuo profilo. Il test offre un primo orientamento informativo e non costituisce una raccomandazione personalizzata d’investimento.

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Quanti anni hai? *

Meno di 35

35–50

50–65

Più di 65

Quale fascia descrive meglio il patrimonio finanziario che desideri organizzare o investire? *

Immagina di avere 50.000 € da investire. Quale opzione sceglieresti? *

Un investimento con possibilità di guadagnare il 40% ma anche di perdere il 25%

Un investimento con possibilità di guadagnare il 15% ma anche di perdere il 5%

Un conto deposito garantito con rendimento del 2% annuo

Quale percentuale del tuo patrimonio totale saresti disposto a investire in strumenti ad alto rischio? *

Oltre il 50%

Tra il 20% e il 50%

Meno del 10%

Ti viene proposto un fondo che storicamente ha reso +30% annuo ma con cali fino a -20%. Come lo valuti? *

Interessante, il rendimento giustifica ampiamente il rischio

Potrei considerarlo per una piccola parte del portafoglio

Troppo rischioso, non fa per me

Se un investimento avesse il 50% di probabilità di raddoppiare o dimezzarsi, investiresti? *

Sì, il rapporto rischio/rendimento mi convince

Forse, ma solo con una somma che posso permettermi di perdere

No, preferisco certezze anche a costo di guadagnare meno

Come valuti la seguente affermazione: «Per ottenere grandi risultati bisogna accettare grandi rischi»? *

La condivido pienamente, è il principio base degli investimenti

È parzialmente vera, dipende dal contesto

Non sono d’accordo, la sicurezza viene prima di tutto

Quanto ti senti a tuo agio nell’investire in strumenti finanziari complessi con alto potenziale (derivati, crypto, startup)? *

Molto a mio agio, il potenziale elevato mi attrae

Disposto a provarli con cautela dopo essermi informato

Non li considererei, preferisco strumenti che capisco bene

Quando il valore dei tuoi investimenti scende improvvisamente, qual è la tua prima reazione istintiva? *

Ansia e impulso immediato di intervenire

Preoccupazione contenuta, cerco di capire le cause

Nessuna reazione particolare, le oscillazioni fanno parte del percorso

Quanto influiscono le notizie economiche negative sul tuo stato d’animo riguardo ai tuoi risparmi? *

Molto, mi creano forte preoccupazione e agitazione

Un po’, ma cerco di mantenere la lucidità

Poco o nulla, distinguo le notizie dalla mia strategia personale

Quando vedi altri investitori ottenere guadagni elevati, come ti senti? *

Sento urgenza di fare qualcosa per non restare indietro

Mi incuriosisce, ma non cambia le mie decisioni

Non mi influenza, seguo il mio percorso senza confrontarmi

Ti è mai capitato di prendere una decisione finanziaria dettata dall’impulso del momento? *

Sì, spesso agisco d’istinto quando il mercato si muove

Qualche volta, ma cerco di controllarmi

Raramente o mai, rifletto sempre prima di agire

Quanto spesso pensi ai tuoi investimenti durante la giornata in modo ansioso o preoccupato? *

Spesso, controllo frequentemente e mi preoccupo

A volte, soprattutto quando ci sono eventi rilevanti

Raramente, ho fiducia nella mia strategia e non ci penso

Se un consulente ti consigliasse di non fare nulla durante un forte calo di mercato, come ti sentiresti? *

Frustrato e tentato di agire comunque per conto mio

A disagio, ma seguirei il consiglio con qualche dubbio

Tranquillo, capisco perfettamente la logica di non reagire

Per quanto tempo sei disposto a mantenere un investimento senza toccarlo? *

Oltre 10 anni, ragiono sul lungo periodo

Tra 3 e 10 anni

Meno di 3 anni, voglio flessibilità e risultati rapidi

Quale affermazione ti rappresenta meglio? *

Preferisco costruire ricchezza lentamente nel tempo con pazienza e disciplina

Cerco un equilibrio tra risultati a medio termine e crescita futura

Voglio vedere risultati concreti nel breve periodo

Quanto è importante per te poter accedere rapidamente ai fondi investiti? *

Poco, posso permettermi di bloccarli per anni senza problemi

Abbastanza, vorrei poterli sbloccare entro qualche mese se necessario

Molto, ho bisogno di liquidità immediata in qualsiasi momento

Quali sono i tuoi principali obiettivi finanziari? *

A lungo termine: pensione, patrimonio generazionale, libertà finanziaria

A medio termine: acquisto casa, educazione figli, progetti importanti

A breve termine: viaggi, acquisti, fondo emergenza

Quale situazione ti farebbe dubitare di aver preso la decisione finanziaria giusta? *

Scoprire di aver rinunciato a un’opportunità interessante per essere stato eccessivamente cauto

Vedere la situazione peggiorare subito dopo aver deciso, senza sapere se aspettare o intervenire

Accorgermi che la scelta, pur sembrando valida da sola, non si integra bene con il resto della mia strategia

Rendermi conto di aver accettato più incertezza di quanto fosse realmente necessario per i miei obiettivi

Come reagiresti se un investimento non mostrasse risultati positivi per 2 anni consecutivi? *

Nessun problema, il mio orizzonte è molto più lungo di 2 anni

Inizierei a valutare se la strategia è ancora valida

Lo liquiderei per cercare alternative più rapide

Quale tipo di rendimento ti attrae di più? *

Crescita composta nel lungo periodo, anche se inizialmente modesta

Rendimento costante e prevedibile a medio termine

Guadagni rapidi e visibili, anche se meno prevedibili

Se dovessi investire 100.000 € oggi, come li distribuiresti? *

In almeno 5-6 strumenti diversi tra azioni, obbligazioni, fondi e immobiliare

In 2-3 strumenti che conosco abbastanza bene

Concentrerei tutto su un’unica opportunità che ritengo molto valida

Quanto ritieni importante investire in mercati geograficamente diversi (Italia, Europa, USA, Asia)? *

Fondamentale, la diversificazione geografica riduce il rischio complessivo

Utile ma non indispensabile, mi basta diversificare per settore

Preferisco investire solo in mercati che conosco direttamente

Quale approccio descrive meglio la tua strategia ideale di portafoglio? *

Un mix equilibrato di asset sicuri, moderati e aggressivi in proporzioni studiate

Focus su pochi settori che seguo con attenzione e competenza

Concentrazione su un singolo tipo di investimento che mi convince pienamente

Quanto ti piace esplorare e aggiungere nuovi tipi di strumenti finanziari al tuo portafoglio? *

Molto, cerco sempre nuove opportunità per ampliare la diversificazione

A volte, se mi vengono consigliati da fonti affidabili

Poco, preferisco restare su ciò che conosco e mi dà sicurezza

Come gestiresti un portafoglio in cui un singolo investimento rappresenta il 70% del totale? *

Lo ribilancerei immediatamente, è troppo concentrato e pericoloso

Valuterei se ridurre gradualmente la concentrazione nel tempo

Se l’investimento rende bene, non vedo motivo di cambiare

Quanto ritieni importante ribilanciare periodicamente il tuo portafoglio per mantenere le giuste proporzioni? *

Molto, è essenziale controllare e aggiustare almeno ogni trimestre

Abbastanza, lo farei almeno una volta all’anno

Poco, lascio che gli investimenti seguano il loro corso naturale

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Perché il Radar Patrimoniale è importante:

✅ Riconosci il tuo punto di forza e il possibile punto cieco

Il Profilo Investitore 4D mette in luce la risorsa su cui tendi a fare affidamento e l’aspetto che potrebbe condizionarti senza che tu te ne accorga.

✅ Metti alla prova l’investitore che pensi di essere

Le risposte fanno emergere se l’immagine che hai di te coincide con il modo in cui tendi realmente a decidere quando entrano in gioco rischio, incertezza e obiettivi.

✅ Vai oltre la sola propensione al rischio

Il Radar Patrimoniale osserva insieme rischio, emozioni, orizzonte temporale e diversificazione, offrendo una lettura più ampia dei fattori che possono influenzare le tue decisioni.

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CHI HA PROGETTATO IL RADAR PATRIMONIALE

Dott. Stefano Bini

Consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede

Incaricato da Fineco Bank S.p.A.

Da 12 anni collabora con FinecoBank e affianca clienti e nuclei familiari nella gestione e valorizzazione del patrimonio, in Emilia e nel resto d’Italia.

Il suo approccio parte da un principio preciso: prima proteggere il patrimonio dai rischi non necessari, poi definire gli obiettivi e costruire una strategia di medio-lungo periodo per perseguirli.

Nel corso della sua attività ha affiancato centinaia di persone e oggi segue un patrimonio in gestione superiore a 30 milioni di euro.

La sua preparazione comprende una Laurea in Economia e Finanza e una Laurea Magistrale in Finanza, Intermediari e Mercati, conseguite presso l’Università di Bologna, oltre a un percorso di formazione professionale continuativo sulle competenze finanziarie, relazionali e strategiche.

Lo stesso approccio guida il Radar Patrimoniale: partire dalla comprensione del modo in cui una persona prende le proprie decisioni, prima di valutare quali aspetti della strategia meritino maggiore attenzione.

Certificazioni e abilitazioni professionali conseguite

Iscrizione all’Albo OCF dei Consulenti Finanziari

✔️ Iscritto all’Albo Unico OCF: operatività regolamentata, controllata e conforme alle normative italiane

✔️ Requisiti di onorabilità e professionalità verificati: una tutela concreta per chi affida il proprio patrimonio

Abilitazione IVASS e iscrizione al RUI

✔️ Intermediario assicurativo iscritto al RUI IVASS: autorizzato a operare legalmente in Italia

✔️ Vigilanza IVASS e Consob: massima trasparenza, tracciabilità e tutela per il cliente

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Dott. Stefano Bini

Professionista iscritto all’Albo unico Consulenti Finanziari